当心！“天使基金”骗你没商量

      在山东省烟台市，一份号称来自法国的“天使”基金，专门以老年人为目标，以高额回报为诱饵，通过网上操控、传销的方式吸引了一大批老老少少的投资人。现在，这一事件终于真相大白。3月17日，涉案犯罪嫌疑人尹成立和张行科被山东省烟台市芝罘区检察院分别以涉嫌涉嫌诈骗罪和非法经营罪批准逮捕，等待他们的将是法律的严惩。

　　老年人“迷恋”天使基金

　　2009年12 月3 日，家住山东省烟台市芝罘区的张先生来到该市公安局芝罘分局经济犯罪侦查大队报案称：母亲被一朋友邀请到芝罘区新安街附近一所楼房内进行晋级受课，之后交上3000元人民币购买了一种叫“法国天使”的基金，两年之后返利4.6万元。张先生从未听说过该基金，怀疑母亲被人骗了。

　　芝罘公安分局经济犯罪侦查大队受理这名群众的举报后，迅速行动，办案民警从买卖基金的模式和返还暴利的情况分析，此事有可能是个骗局，还有可能是涉嫌非法经营罪。为查明案情，警方当日就受理了此案。为了不惊动这伙人，警方决定立即派侦查人员化装进行侦查，以获取第一手犯罪证据。

　　经侦查发现，在芝罘区新安街附近一楼内，一名年龄约50多岁的张姓男子还有几名中年妇女曾在此向“听课”的近百名老年人推销过这种“法国天使”基金。

　　芝罘分局经济犯罪侦查大队当即作出决定：此案涉及上百名群众的切身利益，要全力以赴，迅速查明案情，挽回群众的经济损失。该局成立“ 12.3” 系列经济诈骗犯罪案侦破小组。当日，按照周密部署，警方调集经济犯罪侦查大队全部警力，将在场的所有涉嫌犯罪人员控制，并当场将授课人张行科及财务人员张桂娟抓获。

　　根据犯罪嫌疑人张行科交代，他于2009年9月，通过QQ 聊天认识了一名叫“江南”的人，此人自称是“法国天使集团亚洲股份有限公司驻深圳办事处的工作人员”“办事处设在深圳华融大厦，专门销售私募基金。

　　这个所谓的法国天使集团公司向全球发售一种叫“法国天使”基金，购买这种基金，能够得到高额回报，投资3000元，两年后能够得到 4.6万元人民币，该基金主要是靠推荐他人购买，从中赚取提成，每推荐一个人，能够得到8-30% 的奖励，推荐的人越多，得到的奖励就越多。

　　通过与江南QQ 聊天及电话联系，张行科掌握了如何利用法国天使基金进行赚钱的“技能”，自2009年10 月以来，张行科在芝罘区租房，购置电脑、打印机等设备，开始对外拉客户，销售法国天使基金。截至 12月3日，张行科共推荐张某、秦某、曲某等80余人购买了法国天使基金，金额累计达 100 余万元人民币，张行科从中非法获利 8.7万元人民币。

　　在调查中，民警了解到这些购买基金的人中，大多是年龄在 50岁以上的老年人，这些钱都是他们平时省吃俭用积攒下来，在张行科的诱惑下，购买了这种所谓的法国天使基金，梦想一夜暴富。此时他们还蒙在鼓里，不知道自己被骗。为了防止远在深圳的犯罪嫌疑人闻风携款而逃，芝罘警方立即派侦查人员赶赴深圳，对化名叫江南的犯罪嫌疑人实施抓捕。

　　南下深圳擒“天使”

　　然而，根据张行科的交代，他没有见过江南，不知其长相，也不知其真实身份，每次都是通过QQ 聊天和手机联系。购买基金的钱全部汇入到“黄凯锋”工商银行卡中，给侦破抓捕工作带来了很大困难。为最大限度地挽回受骗群众的经济损失，警方抓住这惟一的线索，赶到深圳，先后来到工商局、华融大厦物业部门进行查证，结果工商局根本没有法国天使集团亚洲股份有限公司驻深圳办事处的登记，深圳华融大厦也没有这个办事处，这些证据充分证明，这是一起典型的利用“法国天使基金”进行诈骗的案件。

　　为尽快将犯罪嫌疑人绳之以法，侦查人员到深圳市工商银行调取了“黄凯锋”的开户资料和银行对账单。经查，黄凯锋，男，25岁，江西人，一直在杭州打工，没有作案时间。对账单显示，投资人汇到黄凯锋工商银行卡上的钱都被一个神秘的人通过网银转账或ATM 自动取款机上小额取现，他将账户中的钱分别转入到“段俊辉、祁创东、成海博”等人的名下。为进一步查清犯罪嫌疑人的真实面目，侦查人员赶到中国银行深圳分行，调取犯罪嫌疑人在中国银行所有ATM 自动取款机上取款的视频资料。结果发现，犯罪嫌疑人每次取款时，都戴着鸭舌帽和口罩，根本无法看清其长相。

　　通过观看取款录像资料，细心的侦查人员发现，犯罪嫌疑人曾多次在深圳市的兴业银行、中国银行和邮政储蓄银行的自动取款机上取款，而且每次取款都是在凌晨左右，很可能再次到上述银行的自动取款机上取款。

　　2009年12月17日19时 10 分，中国银行深圳市分行的工作人员打来电话，一戴鸭舌帽和口罩的人正在龙珠路中国银行的自动取款机上取款，得知这一信息后，在附近守候的侦查人员仅用两分钟跑步到达中国银行，将正在取款的犯罪嫌疑人当场抓获，当场缴获了犯罪嫌疑人使用的银行卡和两万元现金。

　　缜密证据链让“天使”折翅

　　经查，26岁的犯罪嫌疑人名叫尹成立，系辽宁省普兰店人。

　　为防止犯罪嫌疑人同伙转移赃款赃物，侦查人员决定对其住所进行搜查，但尹成立拒不交代自己的住所。侦查人员经连夜排查，发现尹成立经常出入龙珠路的俊峰丽舍小区，但小区业户中没有尹成立的登记，只有一名叫尹成斌的登记，经查尹成斌也是辽宁普兰店人。侦查人员决定到尹成斌其家进行调查，当敲开他的家门后，侦查人员发现两人同住一处。

　　在尹成立房间，侦查人员发现了他作案时使用的笔记本电脑两台、台式电脑一台、U 盾两盒、用于当做奖品发放的摄像机、手表及用于宣传法国天使基金的《投资宝典》资料等物品。

　　2009年12月24 日，芝罘警方将犯罪嫌疑人尹成立押解回烟台。在芝罘区看守所，侦查人员多次提审犯罪嫌疑人尹成立，但尹成立为人生性顽固、狡诈，具有极强的反侦查能力。作案前，他作了精心的策划，每次与张行科都是 qq 聊天和电话联系，没有人见过其真实面目，而且是以黄凯峰的名义出现，从来不与下线人员视频、见面。所以，案发后，张行科等人对其一概不知。对于汇到他指定账户的资金，一律在自动取款机提现，而且提现时戴着口罩、墨镜，以免被监控录像拍下。

　　由于以上精心准备做基础，归案后，尹成立始终保持沉默，审讯工作难度极大。面对犯罪嫌疑人拒不认罪，侦查人员明确侦查方向，通过搜集各种直接、间接证据，用证据锁链制服冥顽。

　　为揭露犯罪真相，防止继续出现老年人上当受骗的案件，公安机关在媒体刊登了题为《 天使基金投资股权基金是骗局》的消息后，不到三天就有上百名受骗老年人到芝罘公安分局经济犯罪侦查大队报案，指证狡猾的抗拒交代罪行的犯罪嫌疑人，为严厉打击犯罪打下了坚实的基础。

　　通过大量、细致的外围调查取证，全面搜集、固定犯罪证据，形成完整、严密的证据锁链。

　　2010 年1月 21 日，在“零口供”情况下，尹成立被成功批捕。尹成立被批准逮捕后，侦查人员并没有将其弃之不理，又多次提审尹成立，通过侦查人员反复开导，犯罪嫌疑人最终交代了整个作案过程。

　　犯罪嫌疑人尹成立交代，2009年10 月，他与一名叫江南春的人相识后，为赚取钱财，两人在香港注册了“法国天使集团亚洲股份有限公司”，由江南春负责建设、维护法国天使集团股份有限公司网站，由尹成立负责向全国各地销售天使基金。随后，尹成立以“江南春色”的QQ 名在网上主动找人聊天，并向人推荐购买天使基金。

　　截止2009年12 月，犯罪嫌疑人尹成立先后骗取烟台、温州、北京等地区的100余人购买了法国天使基金，涉案金额达 214万元人民币。

　　采访札记：

　　当心黑基金害人，勿相信“天上真会掉馅饼”的说教

　　“虚构名目，设立网站，采取传销的方式，近年来一些黑基金屡屡以此方式用高额回报，骗你没商量”，办理此案的芝罘区检察院检察官告诉记者。

　　办案检察官指出，只要保持良好的心态，其实这种骗局大家很好识破。这种骗局的基本模式，其实就是利用一次性投资，多次分配，推荐别人买的越多，自己获得的奖励越多的诱惑、欺骗群众。起初，为拉更多人加水，骗子们肯定会积极兑现奖金。但一旦捞足了钱，他们便会立即消失得无影无踪。且为逃避被抓获，这些人往往采取网上作案、单线联系的手段，给案件的侦破带来极大困难，在很多案例中，许多受害人最终都血本无归。办案检察官建议广大投资者，投资时一定要擦亮眼睛，千万不要相信天上会掉馅饼的鬼话。特别是购买基金，一定要选择信誉好且规模大的金融机构。