工行北海分行严防非法资金传销活动

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近期，针对广西北海市出现非法传销分子利用银行交易渠道平台进行资金非法传销活动，工行北海分行根据银监局、人民银行的防范指示精神，通过抓宣传、严防范、强排查三管齐下，积极配合监管和公安部门打击利用资金非法传销活动，全力扼制非法传销集资活动利用工行交易平台运作，确保经营安全，维护国家金融秩序稳定。

     多管齐下抓宣传

     工行北海分行统一印制宣传告示，通过在全辖所有营业网点悬挂宣传横幅、摆置水牌告示或在柜台显眼地方张贴提醒告示的方式，使广大群众了解变相传销活动的危害性；

     同时，该行统一编辑制作“打击非法资金传销  维护金融秩序稳定”宣传板报张贴到各支行内，提高员工思想认识，促进全行员工积极防范非法资金传销活动，积极维护国家金融秩序稳定，最大限度保证国家和客户资金安全。

      全行上下严防范

      工行北海分行要求柜员在办理业务中遇到办理非法资金传销业务客户时，要尽到口头提示风险的职责，表明银行态度，规劝客户不要参与，维护工商银行良好社会形象。

      同时，该行要求一线网点员工、营业经理和网点负责人必须严格执行规章制度要求，完善客户开卡、开通网上银行和存取款、转账等相关业务手续，充分利用身份证识别系统验证客户身份证件的真实性，从源头上堵截防范。

      该行还明确强调要求一线营业网点对发现有资金传销归集可疑账户的，要做到发现一例劝阻一例，并且立即上报支行办公室、分行反洗钱、内控与监察部等相关部门，由分行统一向银监局、人民银行和公安机关报告。

      深入细致强排查

     针对大额资金进出频繁、交易可疑的账户，工行北海分行各营业网点要按反洗钱相关规定上报人民银行，做到不错报、漏报，尽到金融机构应履行反洗钱职责，形成上下联动，共同防范局面，让非法集资传销活动在工行交易平台没有生存和发展的空间。

      工行北海分行还在全行范围内开展专项排查工作，了解是否有本行员工参与其中，确保本行所有员工都不能与非法集资组织者有任何关系。