中国银行兰州市安宁西路支行成功堵截一起“尚朋高科”传销型诈骗

　　近日，中国银行兰州市安宁西路支行成功堵截一起“尚朋高科”传销型诈骗，避免客户损失16800元。

　　2月23日13时许，一老年客户来到兰州市安宁西路支行要求办理中行VISA信用卡。考虑到客户年龄较大，大堂经理详细询问客户办卡用途。客户称其在一年前被好友拉入某微信群，购买抗氧化药品，每月交1400元，交满2年后就停止缴费，公司就会根据缴纳额度给予相对应的数字化人民币额度。目前客户已交满1年，第二年需在中行申请信用卡，缴纳约16800元的费用。

　　凭借经验，大堂经理初步判断客户遭遇诈骗，立即通过网络搜索“尚朋高科”“尚鹏高科”等词条，经查为传销组织，主要针对中老年人作案，现已更名为“福吉汇”。大堂经理当即告诉客户实情，无奈客户对“福吉汇”公司深信不疑，并反复称，“是不是因为你们的职业，所以对这些东西都很警惕?”，“我缴纳的费用满2年后还可以得到对应的数字化人民币额度170万元!”，并翻出与公司联系人的聊天记录，其中一段截取了央视关于人民币数字化的报道视频。

　　大堂经理见此情景，立即叫来派驻业务经理协助解释，派驻业务经理将网络上关于“尚朋高科”的诈骗案例一一展示给客户，并告知她数字化人民币的相关专业知识，客户恍然大悟。经调查，客户所遭遇的是臭名昭著的“尚朋高科”，在网上沉寂了一段时间后又开始蠢蠢欲动，更名为“福吉汇”，以“国家项目——数字化人民币”为噱头，欺骗中老年人。公布的起诉书和法院判决书显示，“福吉汇”的行骗伎俩换汤不换药，与其前身“尚朋高科”一样，系传销诈骗。

　　随着老年人接触互联网增多，不法分子利用其防骗意识薄弱的特点，编造了一些所谓的“国家项目”行骗。本次诈骗案例的成功堵截，体现了中行员工较高的职业素质与防诈骗敏感性。目前，该行已上将案例上报财务运营部与风险内控部，并计划进一步加强宣传，提高老年客户安全意识，筑牢防范诈骗“第一道防线”，保护客户资金安全!