与传销交织 与洗钱勾连 追赃挽损难 网络婚恋频频沦为“杀猪盘”

　　28岁的建筑工人杨志强（化名）不愿相信，相恋两年的女友是个“骗子”，此前，他的生活很规律：上班、下班、和女友聊天。从两年间的“资金交往”情况来看，杨志强通过微信、支付宝、银行卡陆续给“女友”转账36笔，累计9万余元。

　　雷同的套路、雷人的理由、相似的结局，都让这个深陷爱情的小伙子失去“免疫力”。对于这个在深圳打拼多年的务工人员来说，这个可以语音通话、视频聊天、对自己关怀备至的她，一度曾给他带来拼命赚钱的动力。

　　在苏州市虎丘区人民检察院办理的这起段某某等63人特大交友诈骗案中，被害人小陈也和杨志强一样有类似的遭遇，已和“女友”谈婚论嫁，“她带着一堆礼物到我家，还给弟妹买了新衣服……”

　　小陈觉得好事将近，殊不知“女友”梅某作为该犯罪集团的经理，最擅长“放长线钓大鱼”，诈骗手段从线上延伸到线下，最终拿到8万元彩礼后消失不见。不到一年，她以“彩礼”为由诈骗多名男子，金额达22万余元，“集团业绩”最佳。

　　结婚率走低、离婚率飙升、未婚人群壮大……婚恋难题突出，催生大批网络交友平台，网络婚恋诈骗成为电信诈骗主要犯罪形式之一。2016年至今，该院共办理利用网络实施诈骗案件46件249人，其中网络婚恋诈骗案18件156人，占案件比例39％、涉案人数的63％。这些网络婚恋诈骗案呈现与传销交织、与洗钱勾连、追赃挽损难等新特点。

 

　　网恋诈骗与传销不断交织

　　在该院办理的网络交友诈骗案18件156人中，多人实施诈骗的有9件147人，犯罪集团化运作特点明显。多人诈骗集团通常具有严密的组织管理体系，分工明确，层级严密、“组团”诈骗，有专门的骗术培训和严格的内部管理。

　　这些传销式诈骗组织在合伙实施网络婚恋诈骗的同时，还以传销手段收取“人头费”，诱骗同乡、朋友以及网上找来的诈骗对象加入组织，通过缴纳新成员的“入门费”和直接诈骗所得，迅速提升在组织内的层级地位，获取更高比例的分成。

　　“诈骗组织以‘拉人头’的方式迅速扩张，‘中招’的人也越来越多，一些受害人被骗‘洗脑’后，转变为诈骗分子。”该院第一检察部检察官刘倩说。

　　她在办理段某某等63人特大交友诈骗案中发现，犯罪集团建立“经理-课堂大领导-主任-业务员”4个管理层级，在河北保定设立22个诈骗窝点，组建起120余人的诈骗团队，冒充单身男女网恋交友，在取得对方信任后，直接骗取钱财，或以找工作等名义诱骗对方至河北加入该犯罪集团。

　　新成员缴纳的“入门费”和直接诈骗所得，以每套2900元“业绩款”上交。诈骗金额共120万余元，按层级高低比例分赃。

 

　　网恋诈骗与洗钱上下勾连

　　近年来，随着交友诈骗方式“花样翻新”，诈骗金额“水涨船高”，诈骗组织者想要“稳固收益”，便通过与专门洗钱的“水房”合作，想尽办法让非法所得“合法化”。他们通过上下勾连，将诈骗赃款转移至“水房”，迅速拆分后进行“洗白”。

　　“有的诈骗集团从一开始就参与洗钱，怕东窗事发后颗粒无收；有的甚至将钱款转移到境外账户，给追赃挽损带来很大困难。”该院第二检察部检察官范海波介绍，大量赃款注入“资金池”后，通过多层级的银行卡进行资金流转和拆分，同时，这些卡还伴随大量其他资金进出，给追赃中“诈骗金额关联性”认定带来困难。

　　多层转移后，这些资金通过特定App购买虚拟货币，再以“提币”的方式，转移到境外联络群提供的海外账户，实现资金“洗白”。

　　范海波说，“猪头”“卡农”（专门提供银行卡的团伙）为洗钱团伙提供大量银行卡，持卡人与实际操作人不一致，给追赃查证工作带来困难。如果被害人不及时报警，一旦诈骗资金进了“水池”，就意味着“打了水漂”。

 

　　交友平台实名制“不实”

　　网络婚恋缘何频频沦为“杀猪盘”？婚恋网站实名制形同虚设，信息审核难是其中一个重要因素。

　　2017年9月，三部委联合发布青年婚恋工作指导意见，要求婚恋网站严格执行实名制，但大量案件仍然反映出多数婚恋网站注册门槛低、非强制实名注册、审核宽松等问题。一些被害人出于对网络婚恋交友平台的信任，轻信犯罪分子提供的网络信息，投入感情后防范意识降低，成为许多“杀猪盘”待宰的“猎物”。

　　“还有一些购物网站，低价公开出售婚恋交友网站实名制账号，犯罪分子可轻松获得账号、密码、身份证及照片等整套信息。”该院第六检察部检察官助理刘儒雅分析，售卖账号信息的情况也并非个例。

　　在夏某某诈骗案中，他入职一家“杀猪盘”诈骗公司后，公司向他提供了一个已注册的身份信息和全套资料，这名在一些婚恋网站叫“陈梓昱”的男子，是公司包装出来的、做钢材生意的“钻石王老五”。

　　随后，夏某某以“陈梓昱”的身份通过交友平台结识被害人刘某，以谈恋爱为幌，编造各种理由骗取刘某14万余元，直至案发，刘某才得知“陈梓昱”的身份是伪造的。“骗的钱还可以挣，但付出的真情确实难以修复。”刘儒雅认为这种婚恋诈骗直接损害人与人之间的信任。

 

　　建议完善婚恋支持体系

　　据不完全统计，我国单身成年人已超两亿，婚恋服务需求量大，与可信赖的婚恋平台、服务项目、咨询机构缺失之间的矛盾日益凸显。网络成为婚恋交友的主要途径，也成为电信诈骗的主要途径。

　　在一起诈骗案中，蒙某在网上冒充高富帅，以自己借钱给朋友日后不好意思索要为由，PS制作转账给被害人钱款的截图，让被害人帮忙向“朋友”账户转账，诈骗30余名被害人共90万余元。

　　刘倩建议，要严格落实网络婚恋交友平台实名制，将实名制与征信评价体系对接，健全婚恋交友信息平台、婚介机构监管评估体系，多部门协同共治。“建立网络交友平台‘黑名单’制度，铲除网络婚恋诈骗的温床，让诈骗者无处遁形。”

　　此外，刘倩还建议，要通过依法整治非法网络婚恋交友平台，开展专项整治，畅通投诉渠道。刘倩建议，结合“三官一律”进网格，加大社区典型案事例的普法宣传，披露网络婚恋诈骗新特点新趋势，提高群众的防范意识。她还倡导建立健全以政府主导、社会广泛参与的公益性婚恋支持体系，通过搭建平台、畅通渠道、多维服务，为单身男女提供更多真实可靠的信息资源、心理辅导和婚恋服务，共同维护文明健康的社会婚恋秩序。