大同市监局向社会公布“维卡币”、“MBI”等八大传销套路

　　日前，大同市市场监管局向社会公布目前传销的八大套路，提醒广大市民远离传销陷阱。为了让大家更加直观的认识到目前传销的八大套路，金融骗局预警将相关案件进行了整理。

 

　　套路一：最时髦的虚拟货币类

　　以投资“虚拟货币”升值为噱头，借助网络以电子商务包装做掩护。比较典型的有“五行币”“克拉币”“维卡币”等传销案。

　　例如，“维卡币”传销打着“未来世界主流货币”、“继比特币之后第二代加密电子货币”等旗号，声称“维卡币”升值空间大，诱骗他人投入巨额资金。要成为“维卡币”会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”，获得相应级别“激活码”注册成为不同级别的会员。

　　“维卡币”传销将盈利分为静态增值和动态增值两种模式。会员缴纳入会费后通过一定的周期获取相应的“维卡币”，会员还可以通过直接或间接发展下线会员等方式来获取不同比例的直推奖、代数奖、对碰奖。

　　截至2016年8月12日，“维卡币”传销组织发展会员达185万余名，中国境内涉案金额70余亿元。

 

　　套路二：与非法集资相交织的投资理财类

　　此类传销以投资理财为幌子，用“网络金融”“区块链”等做包装，承诺高收益高回报，骗取钱财。如“MBI”国际集团、中国一川等。

　　例如“MBI”传销组织让会员交纳700元至35000元不等的入门费，并以能获得高额理财收益为诱饵，驱使其下线会员继续介绍和发展下线。

　　为了能让更多的人入会，“MBI网络投资理财”对推荐人许诺高额回报。推荐人可以拿到被推荐人投资金额6%到10%不等的奖励，推荐的人再拉人入会，还可以享受隔层收益，拉得越多收入越多。徐州公安机关调查发现，至2015年案发时，国内至少有20多万会员投资M币，投资资金从700元到数十万元不等。

 

　　套路三：隐蔽的消费返利类

　　与传统产品道具类传销有相似之处，但更为隐蔽。以“心未来”为典型代表的这类传销以“消费返利”“增值消费”为诱饵，引诱会员加入。

　　“心未来”传销组织以承诺加入的会员到其指定的易国仓或者需求馆购物消费可获得百分百报销为诱饵，引诱消费者加入心未来成为会员，以直接、间接发展下线人员数量作为会员级别晋升、获得提高报销额度的依据，将会员划分为七个等级，每个等级设置了购买商品单价限额以及虚假币E币总量的限制，鼓励会员去大量发展下线，进行传销活动。

　　至案发，“心未来”传销组织在全国28个省份、100多个地市区设有3500余家需求馆服务中心，发展合格会员159万余人。

 

　　套路四：最狡猾的金融互助类

　　如“诚信买卖宝”，以“资金盘”的俗称扬名网络世界，号称打造互助共赢平台，参与人必须先舍后得。

　　2015年11月份，施某、盛某等五人密谋后，分工配合以互联网为载体。架设诚信买卖宝网站开展传销活动，诚信买卖宝网站，是一个可供会员间交易虚拟M包，并使资金产生流动的网络平台，用互助理财的名头运营，同样是以拉人头方式发展，以高额回报诱惑大肆骗取财物。

　　至案发，诚信买卖宝网站共有会员93万余人，涉案资金数额达193亿元。

 

　　套路五：“传染”最快的微信手游类

　　借助微信、手游等更简单便捷的方式，与“互联网金融”“游戏理财”的说法挂在一起，如“星火草原”“魔幻农庄”等。

　　2015年下半年，李某波、孑某伟以飞鹰公司名义注册了“星火草原”公众号，建立“三级分销系统”。该平台以提供无卡POS机、手机流量等商品为名，要求参加者扫描关注“星火草原”公众号二维码成为粉丝，支付100元、300元、600元不等的钱款后分别获得“市级代理”、“省级代理”、“全国代理”以及发展下线的资格。

　　短短半年时间，“星火草原”发展了1300余万名会员，发展各级代理商100余万人。

 

　　套路六：最无耻的“慈善”互助类

　　打着“慈善救助”“爱心互助”幌子进行传销，他们号称自己有官方背景，以“做慈善事业筑和谐家园”、“爱心资助贫困学子”等爱之名，欺骗群众上当。

　　例如“众善国际互助社区”传销组织打着“爱心互助，同捐共富”，“人人为我，我为人人”的旗号，用月收益高达30%的高额回报诱饵，以加入“互助会”的名义大量发展人员缴纳1000到3万元不等的费用购买“善币”参与互助投资。

　　同时，以高额静态收益和动态收益为诱饵，积极发展会员，吸收资金，以拉人头、按照注册会员的先后组成层级，形成了金字塔式、达到21层次的传销体系。

 

　　套路七：最泛滥的资本运作类

　　以“1040工程”传销案为典型。这类传销以资本运作、“西部大开发”等为名，打着“国家扶持”“有政府背景”等幌子虚假宣传，以“连锁加盟”“投资开发”等手段，以考察、旅游、加盟、建立工作站等方式，谋布传销骗局。

　　“资本运作”传销组织以纯虚拟的份额作为“产品”，规定加入者须以3800元购买第一份份额，之后购买的份额每份3300元，每人最多以69800元购买21份，申购21份的成员可发展下线，每人最多可发展三名直接下线。通过层层复制，广泛发展人员购买虚拟的份额，以伞状不断发展下线人员，建立起上下级网络体系，由上线人员对下线所购份额按比例逐级瓜分，从伞下人员所交费用中获利并取得晋升，级别越高获利越多。

 

　　套路八：传统的产品道具类

　　如臭名昭著的“蝶贝蕾”传销案，以产品为噱头，用销售护肤品、保健品、日用品等名义发展下线。

　　“蝶蓓蕾”传销组织按照一定顺序组成层级，采取“五级三阶”模式形成会员、推广员、培训员、代理员、代理商五个层级，让参加者以缴纳2900元购买一套虚拟商品的方式获得加入资格，以直接或间接发展人员的数量作为计酬、返利的依据，引诱、胁迫参加者继续发展下线。