网络传销爆发元年！腾讯识别出3500多个疑似传销平台

 

　　3月30日消息，腾讯安全反诈骗实验室近日联合国家工商总局(广东深圳)反传销监测治理基地正式发布《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》，分析了2017年传销发展态势及典型事件。

　　根据该份报告显示，以无接触、网络化、地域分散化为特征的新型网络传销逐渐成为主流，其中金融投资理财类传销占比高达30%。

　　根据该报告数据显示，截至2018年2月28日，腾讯安全反诈骗实验室共识别出3534个疑似传销平台，平台参与人数高达3176万。

　　其中2017年新出现的平台占比为58%，可谓网络传销爆发元年。

 

 

　　从地域分布上看，传销参与者主要集中在广东、山东、河南、江苏、湖南等省份；城市以深圳、北京、杭州最多，一定程度上反映出互联网程度越高的城市，受网络传销影响越广泛。

　　此外，同时参与2个及以上传销组织的人数达到40%；从性别分布看，男性以约60%的比例占据绝大多数。

　　职业传销团队呈现出年轻化、高学历化的特点。34岁以下青年占比高达72%，高中以上学历人群占比达到1/3。

 

传销发展的三个阶段

传销自上世纪90年代传入我国以来，

迅速落地生根，

并且不断发展变化。

 

　　第一阶段：传统线下传销

　　以线下的方式进行，通过面对面、集中授课洗脑等方式进行，往往在熟人之间传播发展。这种传销政府打击比较容易，随着政府打击力度加大，其生存空间已经大大减小，目前已不是传销主流。

 

　　第二阶段：第一代网络传销

　　2000年以后，随着电脑及网络的发展，部分传销组织者通过线上自建网站、论坛等途径传播传销信息，拉拢下线参与。由于电脑及网络没有十分普及，参与人数相对较少，以及传销内容还是基于传统传销，第一代网络传销并未造成太大影响。

 

　　第三阶段：新型网络传销

　　2010年以后，随着互联网的普及，特别是移动互联网、智能手机的迅速发展，跨地域、无接触式的网络传销开始成为主流。由于参与者分散在全国各地甚至境外，电子证据难以固定，网络传销传播蔓延速度快，这就给职能部门的监管、取证、打击带来了新的挑战。当网络传销发展到一定程度后，组织者往往以后台系统故障、数据维护等为借口，关闭会员系统，携款潜逃，使下线的众多参与人员遭受财产损失。不明真相的受骗群众往往会找政府部门讨说法，容易引发上访、闹访等影响社会稳定的问题。

 

 

　　新型网络传销的主要模式

　　以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行非法集资，涉案金额巨大，扰乱了社会市场经济秩序,危害国家经济安全以及公民个人经济利益，极易引发群体性事件等违法犯罪案件，已成为影响社会稳定的隐患之一。

　　已经崩盘的钱宝网，项目年化收益率高达50%以上，其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中，拉人头推广收益占了很大比例，从而吸引大量投资者蜂拥而至，涉案金额高达300亿，影响极为恶劣。

 

 

　　No.2：境外资金盘 虚拟币 ICO项目类

　　各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，许以高额汇报，其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。

　　比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财、克拉币、石油币等等。

 

 

　　No.3：商城返利类

　　打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城，开始成为传销的新变种。

　　已被查处的浙江万家购物网，打着“满500返500”等幌子诱使他人消费和入会，按照资格和条件，分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员190万，金额高达240.45亿，遍及全国31个省（市、区）的2300多个县（市）。

 

 

　　No.4：慈善类

　　打着“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“民族大业”、“资本运作”等旗号，收取加盟费后承诺获取高额回报的（如年收益率高于20%），基本可以认定为传销。

　　MMM金融互助平台宣称月收益率可以达到30%，此外，参与者发展他人加入可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。善心汇以“扶贫济困、均富共生”的名目，以高收益为诱惑，发展“会员”500多万名，涉案金额数百亿。

 

 

　　No.5：保健品类

　　以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱：先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与，通过套近乎、亲情牌与老人拉近关系后，进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失，还会影响其身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。

 

 

　　No.6：微商类

　　打着“微信营销”、“微商”等旗号，以微信、微商为平台，销售低质量、低成本商品甚至三无产品，通过发展微信好友成为下级，进行层级计酬。

　　比如全国首例微信传销案--陈志华微信传销案，所谓的“亚洲催眠大师”陈志华，宣传交59800元代理费，每天只要转发微信营销课程，拉更多人来听课，就能月入百万，108天买奔驰，6个月买房，一年开上劳斯莱斯，该案涉案人员达329人，涉案金额达461万元。

 

 

　　No.7：理财游戏类

　　理财游戏类传销以高额收益为诱饵，通过在游戏中充值获得固定奖励，推荐更多人参与，则可以获得更多的动态收益。

　　已破获的“魔幻农庄”游戏传销，在短短5个月时间里，先后发展涉及重庆、四川、广东等28个省市的12万余名玩家，交易金额达4600余万元，最终全面崩盘。

 

 

　　监管处置

　　新型网络传销一方面存在传播快、地域分散、隐蔽性强等特点，需要在技术上采用创新的方案及时主动发现；另一方面，在监管政策、法律法规上也需要与时俱进，特别是针对新型网络传销新模式的盲区要及时填补。

　　在涉及投资理财、蕴含非法集资风险的领域，一是要补充制定针对互联网环境下金融业务活动的法律规范、司法解释等，如新型金融犯罪活动的界定、消费者隐私保护、个人信息运用、安全认证手段等方面的法律规范，明确互联网平台的处置权利和责任边界。二是加强穿透式监管、行为和功能监管，对于目前监管规则仍处于真空状态的收益权转让、互联网理财等业务类型，要明确监管主体和业务资质，给予市场合理的预期，保证监管制度的稳定性。三是强化金融监管机构之间、国家与地方监管机构之间、金融与工商监管机构之间的联动协调机制，缓释跨界经营、混业经营与分业监管之间的制度性错配程度，在国家金融稳定发展委员会的统筹指导之下，提升不同部门、不同地区监管规则的一致性。

　　网络传销监测治理基地自运行开始，经数据分析整理和关联相关信息，得出涉嫌传销高风险组织主体监测报告12份，已上报国家工商总局，由总局下发涉传组织地属监管部门开展线下实证。另向广东省局上报涉嫌传销高风险组织主体49个，由广东省局部署开展线下实证和查处。针对深圳地区的涉嫌传销主体，目前已有3家定性为传销；6家企业涉嫌传销，已展开调查；4家企业涉嫌非法集资，已移交公安部门；32家企业查无下落，全部列入经营异常目录并保持关注。