MMM传销互助骗局重生 借虚拟代币行金融诈骗

　　打着“帮人”的旗号，以一个月可以获取30%的收益为卖点，被四部门多次发布风险提示的MMM金融互助平台，居然可以“死灰复燃”，致使更多投资人被骗，在广州，近日就有40多名受害者集体报警，涉及金额超过千万元。

 

 

　　去年4月以来，MMM“金字塔”在中国利用代理拉拢会员的形式不断扩张。据内部玩家称，平台如今在中国有700万个注册账号，其金额数目不容小觑。会员表示，网站的域名地址不断在更换，只有通过加入相关的QQ、微信群才能了解最新网址。如遇到崩盘、冻结等特殊情况，平台会开设腾讯QT聊天室，所有会员可加入聊天室“开会”，但并不能发言。

　　近日，有消息人士表示，MMM互助传销骗局死灰复燃，并以借用虚拟代币进行投资交易的方式开展业务。

　　去年11月，中国银监会、工信部、人民银行、工商总局四部门曾发布“以‘金融互助’名义投资获取高额收益风险预警提示”的公告。公告没有点名MMM金融互助平台，但其中提到的运作方式于MMM平台一致。

　　在MMM的官网上，他们将自身定义为金融互助组织，并非理财计划，也不是传销，号称“无资金外流、100年也不会跑路”。其发布一种名为“马夫罗（Mavro）”的虚拟物品，用户首先必须以提供帮助者的身份购买“马夫罗”。获得收益回报后，如果在MMM平台发表感谢视频，还能获得奖金奖励。

　　早在1994年，MMM互助骗局就在俄罗斯注册成立并大量发售股票，并称只要向MMM互助投资100美元，便可在半年内收回500美元，年终回报率高达400%。在强大的宣传和高回报的诱使下，人们忽略了其中的风险。并相信只要购买MMM公司股票就能发财。MMM互助骗局的股票遭到了抢购。从此，印有马夫罗季头像，面值为1000卢布的原始股流向社会，在俄罗斯掀起了影响广泛的股票投机狂潮。三年后，骗局随即宣告破产，当时被一些国家定性为“世界上最大的庞氏骗局之一”。

　　据MMM金融互助平台介绍，会员参与投资必须以马夫罗币这种网站内部虚拟货币为载体，买入被称为“提供帮助”，卖出获利则被称为“得到帮助”。

　　买入马夫罗币后，要经过15天的冻结期才能卖出马夫罗币套现，期限为1至14天。在冻结和等待出售期内，每天都有1%的利息。

　　参与者发展他人加入可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。

　　下线发展模式，令庞氏骗局形成了滚雪球似的金字塔模式，即便是高深莫测的麦道夫，也避免不了拉拢下线的套路，利用朋友、家人和生意伙伴关系，发展“下线”，同时又打入犹太人最顶尖的俱乐部，拉拢富人投资，组成庞大的金字塔型投资者群。

　　对于虚拟代币监管层也一直保持着谨慎监管的态度。在今年4月传出的一份《比特币交易平台清理整顿工作要求》显示，比特币交易平台不得违反以下八方面要求：一、不得开展融资融币业务；二、不得充值手续费；三、不得参与洗钱；四、不得违反国家有关外汇管理规定；五、不得违规从事支付业务；六、不得超范围经营；七、不得违反工商广告等法律规定；八、不得违反证券期货等法律法律。

　　本周一（9月4日）发布的有关ICO禁令也将通过虚拟代币违规发售、流通进行非法公开融资的行为定性为非法。

　　然而，在利益的面前，投资人如同飞蛾扑火般连续不断地加入骗局，向着金钱的光芒进发，忽视了风险。