64家非法外汇公司曝光 马来西亚真是金融传销乐园

　　诈骗分子不断寻找好的机会出手，最好的目标自然是没有防备之心的投资者。这种投资者哪里最多？无疑是人口庞大、监管架构不完善，甚至真空的发展中国家了。其中东南亚市场，包括中国、马来西亚、泰国等国家常常是诈骗分子最喜欢的。

 

　　已垮台的外汇投资诈骗项目

　　马来西亚的诈骗不局限于国内，它们常常跨越国境，向周边国家延伸。中国是重灾区之一。FXword汇众上周报道了公认的金融传销公司IGOFX全线爆仓，30多万会员损失近数百亿。而IGOFX的主要运营市场就是马来西亚。

　　近日马来西亚最大的一个诈骗网络JJPTR（解救普通人）被瓦解。JJPTR宣称月盈利高达20%，而现在投资者亏损保守估计可达5亿人民币(6.7972, -0.0008, -0.01%)（约1亿美元），真实亏损金额最高是这个数字的3倍。FXword汇众曾多次发文揭露JJPTR的骗局，直到其创办人李宗圣被捕，都依然有其粉丝为该诈骗做辩护。

　　此外，马来西亚还有多个类似的以“外汇投资”为名的诈骗项目正在接受调查，比如Change Your Life（CYL）、Richway Global Venture、BTC I-system。无一例外，这些诈骗全部以高额利润作为噱头。

　　2015年，马来西亚M.O.P创办人“拿督”王瑞文落网。他旗下的易资本（Easy Capital）和维多利亚外汇涉嫌诈骗金额4000万美元，估计受害者人数在6000人以上。王瑞文在马来西亚打着“奇迹国际集团”的品牌招摇撞骗，然后一夜间卷款潜逃，人间蒸发。奇迹国际集团董事和各区代理纷纷到警务处投报。

 

　　两个月27家大马资金盘公司出事

　　今年4月和5月，马来西亚有27家资金盘公司宣布崩盘、提出转盘计划或创办人失联等问题。这27家金钱游戏公司中，有21家的创办人已经失联，1家疑似崩盘、3家推出转盘计划，仅有两家退回部分款项，其中像JJPTR这种披着外汇理财外衣的资金盘在中国有不少客户。

 

　　4月份

　　1.JJPTR（部分退款）

　　2.BSV（部分退款）

　　3.Richway（转盘）

　　4.CYL（转盘）

　　5.WMS（转盘）

　　6.Paramount（失联）

　　7.Evergreen（失联）

　　8.Visfuture（失联）

　　9.GMFX（失联）

　　10.GD（失联）

　　11.Gaming 339（失联）

　　12.WVC（失联）

　　13.TRF（失联）

　　14.PDM（失联）

　　15.Maxflex（失联）

　　16.Afx（失联）

 

　　5月份

　　1.KKC（失联）

　　2.CMGFIC（失联）

　　3.CG International（失联）

　　4.Dreamwayz（失联）

　　5.The Royal Club（失联）

　　6.GSR（失联）

　　7.Wealth Venture Capital（失联）

　　8.WMS Capital（失联）

　　9.Paramout 8888（失联）

　　10.TF腾飞（失联）

　　11.Livecoin（传已崩盘）

　　大马央行公布64家非法外汇或金融传销公司

 

　　以下64家被马来西

　　大马央行公布64家非法外汇或金融传销公司

　　亚央行列入黑名单的外汇投资或金融传销公司：

　　1）云数贸（金字塔传销，原始股诈骗集团）

　　2）圆梦集团（金字塔传销，非法集资诈骗集团）

　　3）Mbi ， Mface（虚拟币，非法集资）

　　4）World Ventures（金字塔旅游传销）

　　5）南宁投资诈骗（金字塔骗局）

　　6）Boss Venture（非法集资）

　　7）Ufun Utoken（虚拟币，非法集资）

　　8）必赢集团bwin（老鼠会，非法集资诈骗集团）

　　9）Fusion Excel International 神奇火山石（原始股诈骗）

　　10）刮刮乐集团（诈骗集团）

　　11）Asian Bitcoin（虚拟币交易）

　　12）Genneva（金玉华黄金骗案）

　　13）Mc Ocean（非法集资）

　　14）Great Coin （FORTREND INTERNATIONAL）无牌非法集资

　　15）Mega Wisdom（无牌非法集资诈骗集团）

　　16）Mu Club （香港lucky 2 u ）（无牌非法集资诈骗集团）

　　17）马来西亚MC 天使基金（money game ）金字塔非法集资

　　18）RCFX Forex （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　19）GPLF （Global peace loving family） 非法集资诈骗

　　20）IBS Forex （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　21）M.O.P Forex （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　22）MAXIM TRADER （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　23）IRONFX （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　24）天鹰国际联盟 （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　25）GSM聚宝金融 （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　26）T1FX FOREX （ illegal forex trading ） 非法外汇投资

　　27）BLACKLIST LOAN AGENCY （ 协助失格人士借贷骗局）

　　28）ACESSE MARKETING SDN BHD （广告点击老鼠会）

　　29）ASEAN PARADISE （ 非法集资诈骗）

　　30）MY AUNEW （快速致富非法集资诈骗集团）

　　31）PHYTO SCIENCE （快速致富老鼠会）

　　32）位址C INTERNATIONAL （非法集资诈骗集团）

　　33）Organo Gold Coffee （非法金字塔传销）

　　34）Island red coffe 红岛咖啡诈骗案（金字塔传销诈骗）

　　35）真善美（标会诈骗集团）非法集资

　　36）Riway （快速致富传销）

　　37）Winalite Global 月朗国际 （快速致富传销）

　　38）1Whp （ 金字塔老鼠会）

　　39）winglab king saver省电卡（诈骗集团）

　　40）UMATRIN 优美庭（非法集资）注册与商业性质不同

　　43）五军克拉币 K COIN （虚拟币诈骗盘）

　　44）龙珠果（非法集资诈骗盘）

　　45）豪威拿督贩卖集团（南宁，印尼假拿督买卖）

　　46）赢讯通 （非法集资诈骗盘）

　　48）Alphawave （ 快速致富金字塔老鼠会）

　　49）沉香木（诈骗集团）

　　50）Royale Gold Sdn Bhd （非法集资派息老鼠会）

　　51）Public Golden House （黄金诈骗公司）

　　52）Emgoldex （无牌黄金交易，非法集资派息）

　　53）BClifestyle （非法集资）

　　54）GEMCOIN USFIA （琥珀诈骗集团）

　　55）MIS 广告点击诈骗集团

　　56）Instaforex （ illegal forex trading ） 非法外汇投资非法集资诈骗集团

　　57） T&G Global（非法欺骗良家妇女）

　　58）JJPTR （资金盘，已崩盘且部分退款）

　　59）Bitkingdom

　　60）JJ Global Network

　　61） JJ Poor To Rich

　　62）Pertubuhan Kebajikan Komuniti Malaysia（PKKM）

　　63）Pruton Mega Holding Limited

　　64） Webster Trade Consulting Sdn Bhd

 

　　如何找靠谱的平台？

　　首先，要考虑的是交易商是否受到正规监管？

　　首先看这家平台受什么监管。简单来说交易者只需根据平台方提供的监管牌照号，在对应的监管机构官网上查询便可知该平台是否合规。目前全球公认的三大权威监管机构有FCA，ASIC和NFA，这三大监管机构均规定持牌商必须定期提交财务报表，以作为衡量平台风险的依据。但对于FCA来说，只有监管状态是为Authorised才是真正意义上的FCA监管。

　　1、最重要的就是资金的安全性：参与国外外汇投资，首先要找一个受监管严格的交易商，资金安全才有保障！一定要受美国NFA和CFTC或者英国FSA监管的交易商，同时一定要对将参与的交易商的监管注册号进行查询，并且注意交易商的名字和查询到的交易商名字是否一致，外国公司差一个英文字母就应该是另外一家公司了。

　　目前根据美国最新政策，美国NFA监管的交易商，杠杆降到1：50。而英国FSA是没有限制的，主流交易商一般可以做到1：400，只要交易商向监管机构交足金融服务保险。新西兰、新加坡、澳门、瑞士、日本、香港（20倍杠杆以内的为正规的），这些国家存在对外汇保证金交易的监管，但监管程度相对于英国与美国来说要弱。

　　英属维尔京群岛、印尼、冰岛、巴拿马、开曼群岛……监管形同虚设，规劝朋友们谨慎！目前全球最权威、最严格的的监管机构是英国和美国的，尽管交易商不幸倒闭，监管机构也会通过监管政策和法律途径将客户资金返回给客户。

　　①美国。正规的美国的交易商必须得在美国商品期货交易委员会（CFTC）注册为交易商，同时得成为美国期货协会（NFA）的会员。美国商品期货交易委员会（CFTC）与美国期货协会（NFA）的职责是保护交易者的利益，防止欺诈，操纵，以及其它违法交易行为。

　　通过交易商提供的NFA ID号查监管信息，在NFA的官方网站的Current Status（当前状态）下必须能查到以下字样：

　　FOREX DEALERMEMBER APPROVED

　　FOREX FIRMAPPROVED

　　RETAIL FOREIGNEXCHANGE DEALER REGISTERED

　　NFA MEMBERAPPROVED

　　FUTURESCOMMISSION MERCHANT REGISTERED

　　根据2010年10月18日美国最新的政策，美国NFA监管的交易商主要货币对的杠杆最大只能是50倍，且执行先进先出原则，不能锁单。

　　②英国。英国的监管机构是英国金融服务管理局（FSA），它是由政府设置的，政府界定它的行为及权限，制定行业标准。所有在英国金融服务管理局（FSA）受监管的交易商必须得遵守这些标准。如果交易商有所违背，FSA有权要求违规的交易商向客户作出赔偿，而且现在英国还推出了一项补偿计划，如果有交易商无法作出赔偿的，该计划会给客户做出补偿。

 

　　FSA官方网站的监管信息必须能查到以下字样：

　　流程如下：在FSA官网输入注册号码，在基本信息里会有监管公司名和一些公司信息，在Current status（当前状态）：必须有授权，批准的字样，即：Authorised。 Notices下必须有以下字样Notices：Able to hold and control client money（能够持有和管理客户资金），只有通过监管机构严格审查的公司才会被授予这样的权利。

　　然后在打开网页上面的Permission（权限）选项，下面的Activity Name：Dealing in investments asprincipal一项中，要有以下字样：

　　Contract forDifferences （excluding a spread bet and a rolling spot forex contract）

　　Rolling spotforex contract

　　2、看账户隔离：在确保监管合规后，还需要看该监管机制怎么运作。像NFA、FCA这样的监管机构会要求持牌者用于公司运营的资金账户与客户资金账户完全隔离开来，同时对交易者提供FSCS资金补偿保护，一旦Broker破产，客户可以向FCA或NFA申请赔偿。而ASIC监管自2016年11月出台改革政策后，也要求持牌公司必须将客户资金隔离存放于信托账户，并且ASIC还强制要求持牌商为客户购买专业责任保险（PI Insurance），如果平台出现问题，则由保险公司赔付。此外，这三家监管机构还设有纠纷解决机构，为投资者免费处理各类纠纷，并监督经济商的行为。

　　其次，公司资质和是否规范其实也关系到客户资金的安全。

　　1、包括公司本身是否拥有合法从业执照、行业内信誉情况；公司规模和信息公开度也非常重要。 在选择外汇交易平台时，一家实力雄厚，背景强大的外汇公司，往往是最为安全和稳妥的。

　　选择平台代理商不要看他写字楼有多大，公司有多大规模，只要他是正规的就可以，哪怕只有一个人，资金一样是安全可靠的，因为你的资金不是和代理商交涉的，代理商只是提供咨询服务和开发客户。

　　千万不要被代理商表面的东西（办公环境、员工数量等）所蒙蔽。投资者要相信的是交易商，而不是代理商。代理商公司规模再大，如果做代理商代理的是黑平台，最后你的资金一样是装进了他们的口袋里。

　　认为只有你当地的代理商是看得见摸得着的就大胆的放心了，其实不是这样的，只要代理商合法正规，是可以完全通过网络和代理商进行咨询和办理业务，没什么必要非得在当地做！相反，如果当地的代理商代理的是黑平台，照样把你骗到一无所有，这是国内很多投资者的一个很大的误区！

　　2、就是看用什么币种来做，大家都知道目前外汇是以美元标价的，如果哪一家公司是人民币来做外汇保证金交易的话，肯定不正规。

　　3、必须要保证你的资金是进入交易商账户，而不是经纪公司硬性规定直接收取。然后要签订规范的协议书，这样才能保证资金的起码安全。

　　你要看资金是打到那里，你应该清楚，做外汇投资品种是一种境外投资理财的新渠道，在中国大陆是没有的，一般都是欧洲（如瑞士），美国，英国，香港的交易平台，资金一定要打到境外，如果哪一家让你打到国内的某一个私人帐户或国内的任何一家公司的对公帐户，都是有问题的。

　　4、一般情况下，不管你是做外汇还是黄金，都是要使用MT4.0的交易平台。正规的公司使用的MT4.0的交易平台，在交易平台的帮助一栏里点击关于，就会就有显示，如果没有任何显示，就是盗版的软件。正规的公司是不会使用盗版的MT4.0的交易软件的（正规的MT4.0交易软件是有俄罗斯人设计的，世界一流的投行如丹麦银行的后台都是由俄罗斯人编程的程序软件，MT4.0每年的使用费用就高达两三百万美元，不正规的公司是承受不起的）

　　5、看一家外汇公司是否正规，最重要的一点就是看这家公司的MT4.0交易平台交易时是否稳定，在行情剧烈、大波动的行情下能否正常交易，会不会经常不能登陆，会不会经常不能正常交易，总之，正规的交易平台一般情况下是不会出现这种情况的，如果有的话，说明这个公司有对赌之嫌，可能不太正规。

　　6、如果你是电脑高手的话，你可以通过交易平台的交易数据查一下这个交易平台的服务器在哪里（就像通过IP地址可以查询在哪里一样）。如果你能做到发现服务器在中国大陆的某一个地方如山东、珠海，那这家公司八成也是不正规的交易平台，因为做外汇的交易平台都是境外的，服务器也就在境外，不可能在中国大陆的某个地方。

　　7、不知道大家注意没有，有些外汇公司的网站连国内的地址都没有……电话也没有……传真也没有……好一点的可能有一个某某经理还有个手机……这种公司可想而知。

 

　　第三，平台的核心刚性——交易体验和交易成本的透明度。

　　1、对于Broker而言，监管合规是其长足发展的基石，而平台交易体验的优劣则是衡量其能否持续发展的竞争刚性。从投资者的立场来看，平台的稳定性和交易成本低是决定其在同等监管级别下做出选择的主要依据。通常一个平台的交易体验如果属于上乘级别，则需从以下几个方面来衡量：滑点、掉线、延迟、点差、订单执行速度。首先因市场行情剧烈波动导致报价断层而造成的滑点是正常现象，这是任何一家平台都无法避免的。

　　这个要看交易商的平台是否稳定，是否有滑点与报价速度慢，及无法进行交易的情况。这个你可以在选择一家平台之前在该平台开一个模拟户做一下，测试一下平台的性能。只要你网速不是很慢或中毒的情况，正规的交易平台用起来感觉都是很简洁、流畅，并且信息及时，操作简单。

 

　　2、点差：即外汇经纪商向你收取的交易差价，不同的货币对有着不同的点差，如欧元(1.1216, 0.0008, 0.07%)/美元的平均点差是3个点。重要的是，不是点差越低越好，点差明显低于市场平均水平的经纪商可能会收取其他费用，现在一般的主流平台直盘点差都在3-5个点左右，太高了交易成本会增加，而太低交易商在为客户提供服务的成本太少，那样也可能会有一些我们见不到的猫腻，因此我们需要慎重。

 

　　3、出入金是否方便快捷，资金安全问题是新手选择，外汇交易平台的时候最需要考虑的问题。外汇黑平台会对投资人的出金设置重重的障碍，很多投资人在这些黑平台中，即便是获得了盈利，最后也出不了金。因此新手在选择外汇交易平台的时候，要选择出入金比较便捷的平台。

 

　　第四，还要考虑交易商是否提供交易产品的多样性。

　　多样性的产品能为投资者提供更多的交易机会。

　　把握住上述几点，想筛选出一个靠谱的外汇平台就很容易了。