大连现多种形式“金融互助平台”涉嫌传销

谢尔盖·马夫罗季曾经入狱。

 

　　一种名为“智拓金互助平台”的投资模式，宣称日收益11.11%，3000元6天后就变成5000元。这是馅饼还是陷阱呢？抱着试试看的态度，李女士投了3000元，可没过两天，平台竟然关闭了。记者调查发现，近几个月以来，以“金融互助”名义，承诺高收益引诱公众投资的行为多发。日前，银监会、工信部、人民银行、工商总局对这种金融互助投资模式发出预警。

 

　　“智拓金互助平台”宣传的操作方式

　　1。投资成为会员后排队等待，当有人需要资金帮助时，你就直接把你的钱打给对方；当你需要资金时，匹配成功后，就会有人打款给你。就这样，不断地提供帮助和接受帮助，就可以赚到钱。

　　2。除了每日的固定收益，介绍别人加入这个平台，还能获得推荐奖。推荐奖励额度是100%，也就是说，被推荐人每投资 3000元，推荐人就可以拿到3000元的提成，且一次推荐，永远有效。今后只要被推荐人再追加投资，推荐人还可获得100%的提成。

 

　　高息诱惑市民投资

　　市民李女士告诉记者，前不久，同事向她推荐了一种名为“智拓金互助平台”的投资项目，利息相当高，日息可达11.11%。李女士以前听说过“金融互助”这种投资方式，“周围很多人都在玩。 ”随后，李女士加入了这个投资互助微信群。经过平台方负责人的一番讲解，李女士觉得这个投资项目确实很有诱惑力，“但是我不敢投太多，抱着试试看的想法，只投了3000元。 ”

　　李女士说，在这个金融互助平台里，投资额3000元算一笔，固定收益是每日11.11%的利息，4至6天推出本金+利息。“按照11.11%日息计算，3000元6天就变成了5000元。 ”李女士说。

 

　　多名投资者报警

　　12月3日，李女士通过支付宝账号打给“需要帮助的人”3000元。随后，李女士耐心等着配对成功后，其他会员“帮助她”。可几天过去了，李女士没有等到其他人的帮助，她等来的竟然是平台关闭了。“12月9日早上，平台网站就登不上去了，随后微信群里负责平台方面的人把投资者全都踢了。 ”李女士这才意识到自己上当了，“幸好只投了3000元。我还想，如果真能赚到钱，以后要加大投资金额！ ”

　　李女士告诉记者，这个平台11月22日下午开放注册，12月9日关闭，仅仅运行了半个月多一点的时间，但参与投资的会员数量却不少，“全国各地的都有，我们这个（微信）群里就有450人，听说还有好几个群呢。 ”李女士说，她与其他投资者交流发现，这些人少则投资3000元，多则达数十万元，“具体涉及多少钱我不清楚，但全都加起来几百万应该有了。 ”

　　昨日，依照李女士提供的网址，记者试图登录“智拓金互助平台”，发现该网站已经无法打开。李女士告诉记者，平台突然关闭，已有多名投资者报警。

 

　　提醒

　　日前，银监会、工业和信息化部、中国人民银行、国家工商总局联合发布风险预警提示。提示称，近期国内多地出现以“金融互助”为名，承诺高额收益，引诱公众投入资金的行为。

　　这类“投资”常见的有：“XX金融互助社区”、“XX金融互助平台”、“XX金融互助理财”、“XX慈善金融互助平台”、“XX金融互助投资”、“XX互助社区”、“XX财富互助平台”等。其依托互联网，通过网站、博客、微信、QQ等平台公开宣传，波及范围广。

　　这些平台大多宣称，投资门槛低、周期短、收益高。例如，免费注册后，投资60元-6万元，满15天可提现，日收益1%，月收益30%，年收益23倍，无手续费。此外，参与者发展他人加入，还可获得推荐奖 （下线投资额的10%）、管理奖（根据会员等级确定相应比例）等额外收益，发展人员无上限、返利无上限。

　　四部门在预警提示中称，这些平台有的打着“境外名人”旗号，声称以“摧毁不公正世界金融体系、打破金融家的控制、创建普通人的社区”为目标，通过建立所谓“公平、公正、互惠、诚实的人助人金融平台”，让社会公众通过资助别人从而得到更多人的帮助。同时妄称“经过市场检验，已在多个国家成熟运作多年，拥有全球数亿会员”等等。

　　这类平台多由境外人员远程操控，投资款往往通过个人银行账户网银转账或通过第三方支付平台流转。

　　四部门提示，此类运作模式违背价值规律，资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，投资者将面临严重损失。请广大公众切实提高风险意识，理性审慎投资，防止利益受损。同时，对掌握的违法犯罪线索，可积极向有关部门反映。

 

　　背景

　　记者了解到，近几个月来，各种“金融互助”投资项目火爆，其中最为知名的是MMM金融互助平台理财。在这个金融互助社区里，投资额是60元-6万元之间，固定收益是每月30%利息，最快15天推出本金+利息。MMM互助社区类平台还设 “管理奖”，鼓励成员发展新人，由“导师”指导新人赚钱，导师可以获得奖励。

　　有媒体报道，早在上世纪90年代，俄罗斯人谢尔盖·马夫罗季便已创建了MMM金融金字塔，数百万人加入。1997年，“金字塔”崩塌，他本人也一度沦为阶下囚。 2007年5月，马夫罗季出狱并重操旧业，MMM进入印度、南非、印尼等国家。

　　今年5月，MMM模式进入中国，短时间内就收获了一众“信徒”。由于MMM采取互联网运作的方式，各种网站、论坛、微信等成为了他们壮大的渠道。在微信搜索“MMM”，可以找到众多公众号，从注册、出金、合规性、心理等方面，全方位对投资者进行指导。

　　有专家认为，MMM金融互助平台并没有实现30%利率的可靠途径，只是靠吸收下线的钱，来给上线支付利息，很可能涉嫌传销。这个模式就像金字塔，从理论上讲，只有后人不断地跟进，才能保证这个游戏持续进行下去。一旦没有人进入了或者人为关闭这个网站，那么后面的投资人就会受到重大损失，从而涉嫌诈骗。

　　对于目前国内出现的多个“金融互助”投资项目，业内人士认为，这些项目都是早期接触MMM平台的人，重新组建团队进行仿冒，骗到钱后随时关闭服务器，导致投资者血本无归。