投资高息回报 四川大竹警方侦破特大诈骗案

　　一个以投资获高息回报为诱饵，专骗老年人的犯罪团伙，曾一度在四川宜宾、泸州、自贡、大竹等地疯狂作案，非法吸收公众存款据为己有，其金额高达300余万元，目前这个被四川省公安厅列为厅督案件的犯罪团伙已被大竹县警方成功打掉，该团伙主要成员李斌等人已被警方刑事拘留，这场精心设计的投资高息回报闹剧到此落下了帷幕，导演这场闹剧的李斌等人必将受到法律的严惩。

 

　　宾馆开会下套 民警当场抓获

　　2011年9月，大竹县公安局刑侦大队经济犯罪侦查中队先后接到几位老太爷、老太婆报案称：他们投资宜宾市乐客餐馆大竹连锁店按月领息，仅领了八、九两月再也见不到集资方支付利息了，我们意识到受骗了，请求公安机关破案，严惩这伙骗子。

　　副大队长兼经侦中队长易兴富接到报案后，详细的询问了报案的几位老年人，据他们讲，是在街上遇到几位男女青年向过路行人散发传单，当他们接到传单后，有人一直缠住他们，反复向他们讲，称他们是宜宾乐客餐馆有限公司的，到大竹筹建连锁店，由于资金紧缺，该项目愿出高息向社会公开筹集资金，并邀请他们参加在大竹竹阳镇桂花村举办的投资抽奖活动，凡参加该活动的，即可享受免费午餐，游客参加破气球的抽奖活动，凡获奖者不仅能当场领到奖品，而且在交投资时，每一万元可少交300元，即交9700元仍出据一万元借据。投资者每月可按时按4分的息领到高额利息。见有如此多好处，我们相互邀约怀着好奇之心参加了他们的抽奖活动，在现场又被他们的一鼓动之后，背着我们家人当场将我们多年的一点积蓄拿去入股投资了，可只领到了两月利息便中断了。同时据他们讲，这次参加投资入股的大多是50岁以上的老年人，目前大竹县至少有10多人参加了，但大多数人害怕老伴或子女、儿媳埋怨，不愿报案，宁愿吃个哑巴亏。

　　易大队长了解初步情况后，深感案情重大，极可能是一个诈骗团伙，他立即将案情向副县长、公安局长陈勇和公安局分管刑侦工作的副局长朱君分别进行了汇报。陈县长和朱副局长指示：立即成立专案小组，务必将该案破获，彻底打掉这个非法集资犯罪团伙，尽最大努力挽回群众损失。紧接着，一个由副局长朱君任组长，副大队长兼经侦中队长易兴富任副组长，民警毛毅，邹佳学等人为成员的专案组迅速成立并投入了紧张有序的案侦之中。

　　专案民警利用开展“警民亲”活动之机，深入社区，广泛与群众交谈，寻找受害者。功夫不负有心人。经过一段时间的调查走访，找到了部分受害人并掌握了犯罪嫌疑人大量犯罪事实，朱局长和易大队坚信这伙人还会重返竹城，为此，他们决定，不露声色，悄悄将张网待捕。到了11月18日，果然如专案组所料，李斌等人又在竹城出现。当天上午大竹县工商局向公安局报告，当天有人在竹阳镇芙蓉城宾馆聚会，以搞抽奖活动为幌子，搞非法传销。事不宜迟。朱局长决定由专案组牵头，调集治安大队、竹阳东南派出所精兵强将，立即赶赴到芙蓉城宾馆会议室，民警赶到会场发现里面聚集了上百名老年群众，李斌等人正在台上得意洋洋，摇唇鼓舌地大肆宣扬他们的投资高回报理念，墙上面还悬挂着许多等待破球抽奖的气球，经受害群众指认，台上正中央的那人正是所谓宜宾乐客餐馆老板，民警立即冲上前去，亮明身份，将正在主持这场抽奖活动的7人迅速控制住，李斌等人突然发现民警从天而降，先是一阵惊慌，继而强装镇静，称他是合法的企业法人，宣传投资交回报理念是想在民间借贷，是合法的，并称他们在大竹设有连锁店分公司、办事处，在帝景龙小区，民警带着李斌来到了帝景龙小区，其实此前，帝景龙小区保安早已向专案组反映过，最近来他们小区找所谓的乐客餐馆连锁店的老年人络绎不断，租房的李斌等人更是出入频繁。民警来到李斌的租住房，但见房内悬挂着宜宾餐馆有限公司字样，有办公室、办公桌椅、办公电话、办公女秘书、办公设施、办公人员一应俱全，像模像样，但却见不着他们在大竹工商的登记，更见不着建连锁店的营业执照。也没有店面经营，不过，专案民警将李斌和陈某、易某等5人带回公安局审讯中却迅速撕开了他们画皮。

 

　　民警抽丝剥茧 骗子原形毕露

　　经审讯查明：李斌、男、现年44岁、高中文化，四川省彭州市人，现住宜宾市翠屏区大南街。李斌于2011年在宜宾市注册成立了宜宾乐客餐馆有限公司，他们的西餐店在试营业期间一直生意萧条惨淡，严重亏损，早已关门大吉，拖欠房租和职工工资20余万元，为了摆脱窘境快速致富，于是便打起了歪主意，在宜宾以高额回报方式向社会集资，已在宜宾非法吸收公众存款95万元，又将手伸向泸州、自贡、大竹等地。李斌在接受审讯时，为了脱身，只承认了在大竹的犯罪事实，而在宜宾、泸州、自贡等地的犯罪事实都缄口不言，守口如瓶、拒不吐实。为此专案组迅速与宜宾市警方取得了联系，宜宾警方反馈的信息是：李斌在宜宾采用这种手段引诱群众投资的更凶，更嚣张，宜宾警方也正在着手侦查此案，双方表示要联手协作，共同侦破此案，不久，该案便通过层层上报至四川省公安厅，四川省公安厅已将该案列为了厅督大案挂牌侦查。

　　李斌百般狡赖，称他向社会公开集资是迫不得已，是因为他的店严重亏损，为企业起死回生，才进行民间借贷，他没有违法。专案组民警向其指出，他招聘人员采取在闹市散发传单，并向群众许诺以3分4分甚至5分的高利向社会非法集收公众存款，扰乱了金融秩序和社会秩序，同时欺骗了投资者，拒付利息，自2011年2月注册成立的公司均无实体经营，公司运转及自身衣食住行均使用的是向他人借来的钱，以涉嫌非法吸收公众存款罪，李斌见专案组已掌握了他在宜宾泸州等地非法集资的大量证据，一下瘫了下来，之后他又哭丧着脸，请求民警放他一马，他愿将在大竹诈骗的钱全部退还，但遭到了专案民警更加严厉的教育，民警说：我们不仅是大竹的警察，我们也是共和国的卫士，你在大竹作案我们要管，你的犯罪事实必须彻底查清，你只有彻底交代才是你唯一出路。

 

　　两地联手协作 民警喜获全胜

　　为彻底查清李斌等人的犯罪事实，专案组一面对李斌加紧审讯，一面派出专案民警毛毅、邹学佳到宜宾泸州自贡等地继续深入调查。专案民警在宜宾市警方的大力支持配合下，携手协同，调查走访，他们冒着严冬雨雪餐风宿雨翻山越岭，走村串户，先后到宜宾、泸州、自贡12个县、市（区）调查走访，在半个多月里，历尽艰辛克服重重困难，寻找受害者调查取证，最终查明了李斌于2011年2月25日在宜宾市注册成立宜宾市乐客餐馆管理有限公司后，即招聘业务员，以2分、3分、4分不等的月息向宜宾市不特定对象（大多数为年龄50岁以上老年人）先后向刘某某、宾某某、钟某某，冉某某、樊某某等95人借款95.5万元，将所借款项的28%交由他们聘业务人员手中处，其余72%留作自己花销。2011年4月至10月，又在四川泸州市租办公场地，成立宜宾乐客餐馆管理有限公司泸州办事处，委托王某某在泸州对外宣传其公司要在泸州开乐客快餐连锁店，采用同样手法向王某某、唐某某安某某、郭某某等58人借款180万元，2011年8月至11月，李斌又到大竹县以开快餐连锁店的名义，以高利息为诱饵先向文某某，王某某，李某某等11人借款34.1万元，将所收款中的60%作为己用，40%交给了他们所谓借款业务的经理陈某某和易某作为宣传租房业务员提成等所有费用。

　　李斌对外所借款项均是通过业务人员打款到其个人账户，或声由其本人或公司女职工彭某某、刘某到业务员处收取，均未如公司账户，利息和各项费用开支均由李斌到个人账户取款交与他人。在大量的事实证据面前，李斌只好低下头，如实交代了他的犯罪事实，并流下了悔恨的泪水。

 

　　揭穿骗子伎俩 吁请世人警醒

　　在这桩非法吸收公众存款案中，不难看出李斌一开始就有犯罪的故意，他们成立的公司没有经营实体，也明知借来的款项无力偿还，用交月息借款且28%要支付给业务宣传人员。其实，李斌的骗技并不高明，但却有那么多人去上当受骗，而且大多是老年人，李斌深知目前老年人中奋斗了一生，大多有点养老积蓄，利用少数老年人中法制意识浅薄，贪图获利心里、理，用交息回报，月月支付利息为诱饵，引诱他们上当受骗，二是聘用所谓业务人员为为他效劳，他得大头，业务人员得小头，对业务人员提高提成比例；（28%），激励他们拼命为其鼓动、宣传、欺骗老人，为其敛财。

　　在此，公安机关向广大市民温馨提示：天下无免费的午餐，天上也绝不会掉馅饼，对高额回报的投资项目一定要警惕，且不要轻易相信，以免上当受骗。