鼎亿式“金融传销”

　　鼎亿投资公司在一份资料中这样介绍自己：公司成立于2010年9月1日，注册资本为6105万人民币，公司的核心业务主要用于发展大中小型企业，同时与国内各大银行成为合作伙伴、强强联手共同开拓金融市场，解决企业资金周转缓慢、银行红线、商户联保困难等难题。

　　投资公司真正的集资时间，始于2011年1月。鼎亿也以各种“项目”来提升员工和债权人的信心。

　　鼎亿投资公司一名业务经理（债权人称其为“高管”）表示，2011年，鼎亿一项“看得见”的项目是拍下了位于徐州市泉山区繁华地段的不良资产普一大厦，并改名为鼎亿大厦。

　　鼎亿原计划以1.35亿元拍下整栋楼，但由于楼里有些商户不同意，最终以9300万元价格买下大楼一到三层。

　　胡大胜曾向员工表示，计划装修后出租或转卖。他还宣称，一到三层价值3个多亿，有人要以2.8亿的价格买下，但他没同意。

　　鼎亿的名号也依次从“徐州投资公司”“江苏鼎亿投资公司”变更为“江苏鼎亿实业控股集团”。这名高管表示：“感觉公司发展得还挺好。”因此，满怀信心的他，像其他债权人一样，加上父母的18万元，一口气往里投了100多万元。

　　然而，除董事长跟他们宣传的公司“大项目”，即使是公司的业务经理、会计，也不清楚公司的具体运作和资金去向。

　　鼎亿在2011年5月1日拟定的一份《财务管理制度》规定员工，“严格遵守保密制度，不该看的不看，不该说的不说，不该听的不听。”

　　上述高管知道的是，鼎亿实业旗下金甲化工有限公司亦是收购而来，除收购价2700万元，鼎亿还投1000万元进行生产。

　　广告里的江苏鼎亿实业集团公司，致力于发展大中小型企业和5大银行合作，强强联手共同发展。公司旗下拥有徐州金甲化工有限公司、徐州九里开发有限公司、徐州惠君房产开发有限公司、徐州红楼商务娱乐有限公司等担保机构。

　　但除金甲化工公司和胡大胜老婆经营的龙顺喜相逢酒店，鼎亿实业旗下的公司或项目多数名不副实。

　　这名高管透露，九里开发公司、惠君房产公司本来是有的，但后来胡大胜又突然宣布“不跟他们合作了”。

　　债权人借据上显示，债权人投的款汇往一个叫“鼎佳贵贸易公司”的账户。

　　多名高管怀疑，这个公司仅为金甲化工公司进些原料，实为虚设。而鼎亿旗下另一个公司—东嘉装饰公司，则被人们怀疑是鼎亿的地下钱庄。

　　对于其宣称的另一项目徐州彭城饭店，这名高管表示：“别人早已经买了，实际上没有这个项目。”

　　年后，胡大胜宣布拟斥巨资扩建千佛寺，并经营“功德园”墓园，但胡大胜跑路的速度明显快于跑审批手续的速度。

　　鼎亿花大钱打造的金帝豪高级会所，还没赶上3月28日的试营业，公司却已群龙无首了。

　　直到老板跑路后，债权人们方才醒过神来，质疑鼎亿是金融传销。一债权人表示：“鼎亿是两条腿走路，一楼大厅，都是两分息，合法合规。楼上拉的存款，类似金融传销，有业务员、经理、高管，分上线下线，下线业绩算上线的，到什么业绩坐什么位子。”

　　鼎亿有25名业务经理，每个业务经理下线有多名业务员，并且有着森严的分配方案和业务考核晋级制度。从业务员到业务经理，业绩越高，提成越高；其中，业务员最高提成可达6%。鼎亿规定，“业务员业绩连续三个月达到300万以上，在本部门晋级使用；业务经理业绩连续三个月达到1000万以上，或连续三个月超过其他部门总体业绩，经董事会批准晋级使用。业务经理连续三个月业绩未达到100万或末尾者，降一级使用；部门经理本部总体业绩连续2个月低于其他部门业务经理或业务员，总业绩连续2个月未达到1000万则降级使用。”

　　业务员和业务经理集资对象基本为亲朋好友，通用的借据里注明“本借据只限于内部员工及亲朋好友使用”，并“由第三方徐州金甲化工有限公司作为担保”。给借款人的利息，均通过“高管”银行卡账户支付，董事长秘书将钱打给高管，高管再往下分，通过会计打利息。

　　据徐州市公安局经侦大队内部人士私底下向债权人透露，目前警方正在核账，鼎亿账目混乱，不好核查。“例如，总涉案金额为10亿，胡大胜只认5亿。胡大胜说了三部分资金流向，支付利息、高管提成、公关费用。到账的钱，胡大胜每月按业绩再打到各个高管的账户上以资激励，一层一层地拿回扣，这样账就乱了。”

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　　金融传销新动向

　　2011年以来，全国多个地方曝出了各式各样的金融传销案例。

　　广西来宾以“国家整合民间资金做投资”为名义的传销骗局，吸引着来自全国各地不明真相的民众；

　　江苏南通“E玛国际”传销组织以销售“E玛国际”电子股权为名，采取双轨制传销模式发展下线，吸收传销资金1．06亿元；

　　天津天凯新盛股权投资基金有限公司以传销手段结合时新的PE（私募股权投资基金）概念，从来自全国20多个省份近9000人手中非法集资10余亿元……

　　“与传统的传销相比，新式金融传销模式呈现出一些新的特点。”中国反传销协会创办人李旭说，已由传销产品变为“资本运作”，以“富人俱乐部”、PE项目等为名，以高额回报为诱饵，骗取钱财。

　　与此同时，参与者的层次更高、投资更多，既有不少知识分子、公司白领、退休干部等参与，也有浙江、江苏、山东沿海的一些老板置身其中。“传销不只是穷人玩的游戏，而在向高投入、高智商、高学历&LSquo;三高’方面发展。”李旭说。

　　金融传销的包装也更加隐蔽、更具欺骗性。

　　与传统传销不同，金融传销没有实体性产品，依靠下线的高额加盟费来获利。但与传统传销一样，花样翻新的金融传销抓住存在于人们内心的“快速发财”心理，传销着“一夜暴富”的神话。