一场骗局！的哥变身“千万富翁”

 

　　他叫甄溪，人称“甄哥”，曾是一名的哥。一个月前，高邮法院以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪，合并判处甄溪有期徒刑14年。

 

　　从开出租，到开宝马，甄溪摇身一变，成了“大老板”。他有着怎样的变身术？

 

　　第一回

 

　　的哥腾挪发财路 高息揽储功初成

 

　　1996年，高中毕业，甄溪学上了驾驶。次年，从高邮老家来到扬州，成了一名出租车司机。像许多打工者一样，甄溪梦想着，能在扬州安家落户。

 

　　可是，开出租又苦又累，也挣不了大钱。创业成了他实现梦想的选择。当了三年的哥，甄溪换了方式与人合伙开汽车租赁公司。

 

　　然而，开了四年租赁公司，还是没挣到钱。他只得灰溜溜地回到了老家，赋闲四年。

 

　　到底干什么来钱？有人有钱花不掉，有人做生意差钱，甄溪似乎看到了这里面的商机玩钱。2009年，甄溪开下了一家投资担保公司。

 

　　公司开了，果真有人把钱送上了门。看着一捆捆的钞票，甄溪的脑子又转开了：钱给别人做生意，不如自己也投资一把！

 

　　“告诉大家一个好消息，公司有效益了，下一步，我们要做大，要投资一家夜总会。”甄溪向员工宣布，也是放了一个风。

 

　　高翠萍，年近六十，无业在家，炒股买基金不在行，有钱不知往哪投。闲来没事，高翠萍爱往担保公司跑。一天，她来到甄溪的担保公司。“工作人员七嘴八舌地说，我们公司很挣钱，马上还要开夜总会。”

 

　　不久，高翠萍直接找到了甄溪，“我把钱投过来，利息能给多少？”

 

　　“月息2%，以后效益好了，给你3%没问题。”甄溪告诉高翠萍，“我们公司将要开夜总会，政府很多部门支持，银行也给我们贷款500万，但投资大，还需要自筹一部分。”

 

　　第一笔，高翠萍借出了5万元。一个月后，甄溪主动打电话向她借钱，又是5万。10万元，利息诱人，每月5000元。

 

　　此后，高翠萍又分两次借出20万，并把这等美事告诉了一个朋友，朋友也借出了10万元。甄溪以担保公司的名义，开出了50万元借条。半年后，他并对高翠萍说：“利息不会少你的，我的贷款快下来了，一到账，立即会还上。”

 

　　“不急，不急！”看看甄溪开着的豪华夜总会，想想每个月丰厚的利息，高翠萍有点舍不得收回自己的借款。

 

　　第二回

 

　　入股分成抛诱饵 套住股东又借贷

 

　　2009年7月，甄溪的夜总会开始装修，需要大笔资金。资金从哪来？甄溪开始寻找目标。

 

　　景淮明，一家咖啡馆的老板。甄溪是他的常客，一来二去，两人成了朋友。

 

　　“我投资了一家夜总会，还差点钱，你愿不愿意入股？”甄溪向景淮明描绘了夜总会的诱人“钱景”。

 

　　“入股怎么分红？”景淮明有些心动。

 

　　“我保证，每年分红不会低于投资本金的20%。”甄溪似乎早有准备，脱口而出。

 

　　就这样，景淮明分四次陆续投入115万元。

 

　　这一招挺灵。甄溪开始有意识地寻找有钱人。吃饭，喝酒，祈毕延进入了甄溪的视线。

 

　　“想不想当老板？我开了家夜总会，可以带你入股呢！”瞅准一个时机，甄溪向祈毕延抛出了诱饵，“我并不是向你借高利贷，你可以参加分红。”

 

　　祈毕延果然经不起诱惑，分四次投给甄溪47万元，轻轻松松当上了“老板”。

 

　　但甄溪对他说：“资金周转还是有点紧。”“我表哥有钱，要不带你去谈谈！”祈毕延心想，经营好夜总会，自己也有一份责任。

 

　　祈毕延的表哥叫许华。“老表，这是甄老板，生意做得挺大，现在需要点周转资金。你的钱放在银行，肯定不如甄老板给的高。”祈毕延劝说许华。

 

　　“甄老板能给多少？”许华问。

 

　　“你是毕延的表哥，我们也不是外人。我给你月息3分！”甄溪立即开了腔。

 

　　许华拿出一张银行卡，交给祈毕延，“你到银行取20万，这20万我认你说话。”取了钱，甄溪给祈毕延打了借条。后来，祈毕延不仅没拿回自己的47万，还得偿还表哥的20万。

 

　　与祈毕延一样，牛小卫也是在酒桌上认识了甄溪，并被甄溪的热情吸引。牛小卫的生意做得很大，也想着搞点多元经营。

 

　　甄溪算是抓住了他的心，“我搞了家夜总会，有没有兴趣参股一起做？”牛小卫爽快地掏出了100万。

 

　　半年后，牛小卫听到风声，夜总会经营亏损，甄溪借了不少债，就想着要退股。

 

　　“不错，我是欠了别人60万，你帮我把这笔债还了，夜总会就没负担了。这样，夜总会就能挣钱了，然后慢慢把你的股金退出来，你看如何？”甄溪提出了这样的条件。

 

　　牛小卫觉得有道理，于是又被套进了60万。

 

　　第三回

 

　　一房两证套两人 发觉被套房已卖

 

　　2009年11月28日，夜总会试营业。汪正成了甄溪的又一个猎物。

 

　　汪正是酒水商，承包了夜总会的洋酒和饮料供应。一个月下来，该结账了。但甄溪对他说：“我们刚开业，资金暂时有点紧，你先垫着，我不会亏待你。今后，这个场子里的酒水全部用你的！”

 

　　就这样，拖了3个月，欠账已达100万，汪正才陆续拿到钱。又过了3个月，酒水销量下降，但还欠着60万，汪正想退出。

 

　　“我现在正跟银行谈300万的贷款，需要给人家20万的"好处费"。你借20万给我，贷款一下来，我就把你的账全部还清。”甄溪承诺，这20万可以给5%的月息。

 

　　为了拿回60万，汪正觉得没有选择，只得向朋友借了20万。但后来，他没能“解套”。

 

　　以高息、参股相诱之外，甄溪还使出了第三招以自家房产抵押借钱。

 

　　“我借你20万，算入股怎么样？”鞠军问。甄溪说，“我可以给你年息20%，但入股钱太少了。”拿着甄溪开出的借条，鞠军觉得心里没底。“就凭一张借条，这样借钱没有保障。”

 

　　“我在扬州有一套房子，我可以把房产证抵押给你。”甄溪说着，拿出了房产证。

 

　　两个月后，甄溪打电话给鞠军：“我家房子土地证还没办，你把房产证送来，三四天就能把土地证办下来。”

 

　　三四天后，甄溪果真又把房产证送还了鞠军。“我大概看了下子，就把房产证收起来了。”鞠军没想到的是，这张房产证已经是一张假证。

 

　　“9个月后，朋友打电话给我，说甄溪跑了。我还庆幸，他有房产证抵押在我这呢！”尽管这么想着，但鞠军还是有点忐忑，便跑到房产局验证。这一查，他傻了，房产证是假的。

 

　　真的房产证哪去了？原来，真房产证被甄溪抵押给了柳开春。

 

　　柳开春是甄溪老家的人。为了“吸引”他投资，甄溪热情地邀请柳开春，“不瞒你说，我的夜总会还差点投资，你要有闲钱投到我这来，利息比银行高得多。我可以把我家的房产证抵押给你。”

 

　　柳开春悄悄找人估了估价，发现甄溪家的房子值100多万，于是便分期借出了95万元。

 

　　得知甄溪出逃后，柳开春立即赶到扬州，敲门，家中没人。又赶到夜总会，得知已转手。“人家告诉我，甄溪家的房子也已经卖掉了。”

 

　　“他的房产证还在我手里，房子怎么好卖呢？”柳开春疑惑道。

 

　　“他一定是把原来的房产证作废，又重新领了房产证，再卖掉的。”对方这样解释。

 

　　第四回

 

　　贷得宝马装脸面 债台高筑仓皇逃

 

　　2010年4月，夜总会已经入不敷出。为了顺利借到钱，甄溪准备换换行头买辆宝马X5。

 

　　于是，他找到债主马晓俊，“我有辆旧本田，但开出去不体面，影响夜总会生意呢。你借钱给我买辆宝马，这辆旧车就送给你。”

 

　　“我借首付款给你，剩下的你到银行贷款。”马晓俊同意借40万首付，并要把车子的产权放在自己名下，等还了钱再过户。

 

　　买了宝马车，甄溪每个月要还银行贷款2万元。到了9月，债务越来越多，夜总会也难以为继，甄溪再也无法还贷。此时，他想到了一个人。

 

　　3个月前，一个土建老板到夜总会娱乐。经“妈咪”介绍，甄溪到包间敬酒，并聊了起来。

 

　　“你这个夜总会蛮豪华的，生意不错吧，投资了多少钱啊？”土建老板问。

 

　　“投了900多万呢，做这一行太累了。你有兴趣，我就转给你得了。”

 

　　“可以啊，不过，你已经开了这么长时间了，600万，我就拿下。”

 

　　当时，甄溪没有舍得。3个月后，甄溪让“妈咪”联系土建老板，准备转手。但此时，土建老板已因病外出治疗。不久，就病逝了。

 

　　无奈，甄溪只好与马晓俊商量转手的事。最终，马晓俊联合另外一个债主，以450万元转走了夜总会。扣除债务，甄溪拿到了140万元现金。

 

　　甄溪将其中的138万元偿还了部分债务，留下两万元准备出去躲债。9月13日，他打电话给父亲：“我欠了好多钱，没办法还，我要出去躲债，你们在家要小心一点。”

 

　　9月15日，甄溪关了手机，带上老婆孩子逃往苏南。随后，甄溪的父母也从老家消失。

 

　　甄溪在宜兴租了一间民房，将老婆孩子安顿于此，自己则到上海，进入一家洗车店打工。

 

　　3个月后，他联系上了一个朋友，朋友正在广东英德做生意。随后，甄溪去了英德。

 

　　甄溪消失后，邗江、高邮两地公安机关接到了一批债主的报案。11月29日，甄溪被列为网上逃犯。次年2月17日，开下老鸭粉丝馆一个月后，甄溪被英德警方抓获，随后被押解回扬。 （文中人物均为化名）

 

　　以案说法：

 

　　教你如何防范 集资犯罪

 

　　随着经济的发展，人民群众收入增加，部分企业转制、重组过程中，给部分职工发放补偿金或买断工龄款，使社会上闲散资金大量增加；而目前社会投资渠道较少，大量资金滞留在群众手中，给这类犯罪活动提供了现实可能性。涉嫌犯罪的企业、公司的工商执照、税务登记、司法公证样样俱全，使他们从事的非法经营和经济犯罪活动披上了“合法”的外衣，具有很强的蒙蔽性。无论采取什么形式，犯罪嫌疑人都会把“回报率”定得很高，而且获取的时间很短，超高额的经济收益具有很强的诱惑性。部分群众缺乏法律观念和理性心态，幻想“一夜暴富”；也有少数人明知是投资陷阱，仍抱有侥幸心理，冒险参与；还有的人为了获取优厚“提成”，甘愿充当犯罪嫌疑人的“帮手”，结果害人害己。具体表现为：

 

　　1.形式有新的扩展。

 

　　在种植、养殖、入股分红、产品开发、认领股权证等形式以外，又推出推销“特色”商品、预售旅游门票、民间货币借贷、向外国公司投资等新“项目”。

 

　　2.手段有新的改进。

 

　　集资活动与非法传销方式相融合，分层设立“分公司”、“代理站”、“推销员”，上下形成网络，按“业绩”提成。其活动地点也往往选择在人口密集的商业网点、居民小区出租房，活动更加隐蔽；在交款方式上，多为异地交款，异地银行卡存取、邮政储蓄存款、电子银行转账等，使大量资金流动难以发现。

 

　　3.经营周期有新的变化。

 

　　集资者大多缩短了合同兑现时间，基本都规定在半年之内。其目的主要是进一步提高欺骗的有效性。因为合同周期时间过长，易生变数，投资者不放心；短时间见效益，更适合投机心理。事实上，经营周期缩短，意味着“崩盘”的时间会更快到来，其风险更大，群众遭受损失的可能性将大大增加。