天上不会掉馅饼 谨防14种非法集资犯罪行为
发布: 2012-01-16 11:10:38 作者: 冯宪印 闫涛 来源: 大众网
去年以来，枣庄经侦部门全年共立非法集资案件6起，涉案金额1.8亿余元。基本特点是犯罪嫌疑人因企业生产或其他原因需要资金，面向社会人员高息吸收存款。如高某某等人非法吸收公众存款案：2010年4月至2010年12月份犯罪嫌疑人高某某伙同张某某以枣庄某某家具有限公司（个体工商户）需要资金周转为名，以支付高于银行数倍利息为诱饵，向社会不特定公众人员吸收存款近1亿元，用于家具厂经营、支付高额利息等。
针对当前非法集资犯罪频发的情况，枣庄经侦部门特向社会发布预警。非法集资是指单位或个人未经中国人民银行批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债券凭证的方式向社会公众募集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。狭义上的理解是指非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。
非法集资犯罪的形式：
1、未经中国人民银行批准，擅自开办储蓄业务；
2、具有吸收存款业务资格的金融机构，违反国家利率规定，擅自变动储蓄存款利率吸收存款的；
3、具有吸收存款业务资格的金融机构，以给付回报实物等方式变相提高储蓄存款和利率吸收存款的；
4、具有吸收存款业务资格的金融机构，以发行股金等方式吸收资金变相吸收存款的；
5、以兴办实业，借种植、养植、项目开发、庄园开发等名义，承诺回报进行非法集资的；
6、以商品销售与返租、回购与转让、代管、代养、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式销售商品、收取保证金等形式进行非法集资的；
7、以国家对生态环境保护、发展绿色产业、民间资金造林等方面采取的鼓励政策为幌子，许诺高额回报，进行非法集资的；
8、以合作经营、投资入股、入股分红或加盟为名，承诺回报，收取定金、股金、加盟费等非法向社会公众集资的；
9、组织民间“抬会、合会、标会”等组织或者地下钱庄向社会公众集资的。
10、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；
11、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；
12、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投 资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；
13、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；
14、利用传销或秘密串联的形式进行非法集资。
非法集资犯罪的预防：
1、认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，在投资时，应向相关部门全面了解对方公司的经营、法人等情况，辨别真伪，尤其对那些“高额回报”、“快速致富”投资项目进行冷静分析，切勿轻易相信，以防上当。
2、正确识别非法集资活动，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准，是否向社会不特定对象募集资金，是否承诺固定的高额回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点，是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。
3、增强理性投资意识，高收益往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此，一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。
4、增强参与非法集资风险自担意识，非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。因此，当一些单位或个人以高额投资回报表兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。
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