国家合规虚拟货币交易 割韭菜将难以下手

　　11月以来币圈各种交易所关停、跑路消息甚嚣尘上，监管接连出重拳打击，币圈面临着关键的生死时刻。而目前，国家最强监管的就是产业链下游的交易所，监管介入对加密市场产生诸多影响，但多位业内人士仍认为，整顿还意味着新生，当前币圈生态链上的企业，在经历了野蛮生长、监管关停等一系列洗牌之后，布局合规业务、AI业务等，会迎来新一轮的成长空间。

　　风口之下，区块链行业，刚刚开始。

 

 

　　币圈震动

　　11 月 18 日，央视“焦点访谈”栏目点名趣步等项目“借区块链之名行圈钱、诈骗之实”，并称“区块链不是’取款链’”。官媒报道后，币圈监管问题再次白热化，各省市对虚拟货币展开专项整治，引发币圈震动。

　　11月22日，三大交易所之一的币安被爆在上海的办事处遭警方突袭后关闭，币安联合创始人何一随后在微博回应称，币安2017年已经关闭在沪办公室及相关业务，配合上海有关部门完成无风险退出。有知情人士告诉记者，币安的上海办事处是主动让员工回家办公，消除所有人的打卡信息，暂避风头。

　　此外，币安、波场的官方微博接连被封；二线交易所BiKi员工大批离职、BISS交易所创始人和员工被带走；ICC网红链、趣步被立案调查，不少资金盘项目发起人早已跑路。而国内EVC、Btuex等多家交易所，则纷纷与国内投资者撇清关系，宣布“不再为中国用户提供服务”。

　　根据公开资料不完全统计，2019年以来，至少有超过500人因为涉嫌虚拟货币诈骗被公安机关逮捕，涉案金额超过226亿人民币。虚拟货币诈骗案大致可分为两类。一是利用区块链和虚拟货币噱头实则行诈骗之事，二是借助虚拟货币和区块链技术非法集资。

　　事实上，各国官方近期对加密货币已发出风险警告，同时提醒投资者要时刻注意不断变化的监管环境。11月21日，德国联邦金融监管局对保加利亚加密货币经纪商5Capital发出警告，原因是5Capital未经授权就在该国提供金融产品。同时，自该公司非法提供差价合约(CFD)以来，BaFin已禁止5Capital在德国运营。11月15日，美联储发布了半年度金融稳定报告，首次提到Facebook等倡议的加密货币存在风险，如果设计不当且不受监管，可能会对金融稳定产生负面影响。

　　风险提示与监管使得比特币价格大幅下跌。11月25日比特币价值一度下跌至6500美元左右，截止11月28日下午五点比特币价格为7500美元，自十月达到最新峰值以来，现已经下跌达百分之二十五。相比于交易群里，投资者不看好行情、纷纷准备退出观望。上述交易所老板则称，面对监管，顺势而为，不必传播恐慌情绪。

　　区块链，简单说是基于密码学等的数据管理新方式，在技术上具有去中心化、不可篡改、全程留痕、可以追溯等优点，在数字货币和金融、物联网、智能制造、供应链管理、数字资产交易等多个领域都有的应用空间。

　　而虚拟货币只是区块链其中的一项应用，比特币就是一种主流的虚拟货币。随着比特币整体价值越来越大，逐渐形成了上中下游的比特币产业链。上游提供比特币矿机，例如比特大陆、嘉楠科技，主要是矿机的生产和销售；中游是挖矿的矿池和矿场；下游是比特币的交易所及钱包。

　　目前，国家最强监管的就是产业链下游的交易所，而监管介入对加密市场产生影响，进而间接影响到与比特币价格共生共荣的矿机生产商和矿场。

　　“今年年中，高价卖掉了矿场，算是战略性退出。”许志宏是脑洞大开的创始人， 2017年8月进入币圈后首先在云南腾冲投资了矿场，这是当时他认为最实在、最赚钱的营生，挖了一年半的以太坊及很多收益更高的项目。“2019年中，我们觉得资产比较好，就把整个矿机给卖了。”

　　他说这是战略性退出，现在看来，这个决定很明智，矿机行业和比特币是多米诺骨牌的关系，监管交易所会减少比特币的流动性，导致比特币价格下跌，进而导致挖矿的人变少，反推到矿机上也是变少。

 

　　合规之路

　　动荡与洗牌过后，区块链行业会迎来新一轮成长期。业内人士纷纷把目光聚焦到区块链相关的合规业务。

　　许志宏的关注重点放在服务合规区块链业务上，为传统企业和互联网公司做区块链的规划、设计和运营，他认为合规业务会成为未来行业很大的增长点。彭俊豪也提到，近期主要关注交易所的合规业务和区块链行业的投资机会上。另一位国内三大交易所的高管告诉记者，现在各家业务重点转向合规业务，尤其积极与各地政府、不同行业的国有企业接触，目前看业务需求还是很大的，双方的意愿也是很积极的。

　　11月18日，火币中国与吉宏股份联合打造区块链+快消行业解决方案。今年9月，OK集团旗下前进控股与中科院自动化研究所等相关合作方就成立合营企业签订投资协议，主要从事大数据分析及用户行为模式分析等相关业务

　　不过许志宏看来，一方面相比传统互联网公司，无论交易所还是矿机制造商，优势都是更具有区块链基因及多年的认知积淀；但难点也在于转型，尤其是从高毛利的交易所或者矿机生产商转型低毛利的的产业。

　　彭俊豪同样提到，合规方面的建设，难度在于平衡加强加密资产相关监管的同时又不破坏开拓性的创新建设。实际上监管介入从长远看是很重要的利好，割韭菜的项目方和交易所会越来越少，真正有价值的项目则有更多机会发挥，扫清了区块链行业发展的障碍，很好地促进了优秀项目的落地和行业的长足发展。